Los inversionistas deben seguir sus planes de inversión, incluso durante las recesiones

 Invertir a largo plazo es la clave de la riqueza. Los mercados financieros suben y bajan. Esto es normal, y los inversionistas no deben quedar atrapados en la volatilidad y perder de vista sus objetivos y recompensas por invertir a largo plazo.

La inversión a largo plazo consiste en comprar y mantener inversiones durante períodos prolongados, como 10 años o más. Este tipo de inversión requiere disciplina, consistencia y paciencia. Si bien apegarse a un plan de inversión durante un mercado a la alza es fácil, a muchos inversionistas les resulta más difícil hacerlo en un mercado que va a la baja. Cuando los mercados bajan, muchos inversionistas entran en pánico. Algunos incluso dejan de invertir, mientras que otros venden sus activos. Ambas decisiones se basan en la emoción y, como lo han demostrado décadas de historia del mercado, estas decisiones emocionales son malas.

Según la empresa de gestión de inversiones Vanguard, los inversionistas que evitan invertir y permanecen en efectivo, especialmente durante períodos prolongados, tienen una alta probabilidad de acumular rendimientos reales negativos porque se pierden los repuntes de recuperación y el poder adquisitivo de su dinero cae debido a la inflación. Los análisis de datos históricos realizados por Vanguard muestran que los inversionistas que tienen una cartera de acciones al 100 por ciento durante cinco años tienen un 20 por ciento de posibilidades de obtener rendimientos negativos, mientras que aquellos con una cartera en efectivo tienen una probabilidad del 44.7 por ciento. Durante 10 años, la probabilidad de que la cartera de acciones brinde un rendimiento negativo se reduce al 11.3 por ciento, mientras que la de todo el efectivo se mantiene alta en el 43.5 por ciento.

¿Qué pasa con los inversionistas que venden sus activos en una recesión esperando volver a comprarlos en un mercado positivo? Esta estrategia no es aconsejable, principalmente porque es difícil sincronizar el mercado. Los inversionistas no pueden saber con precisión cuándo el mercado estará en su punto máximo o en su punto más bajo. Por ejemplo, el 20 de enero de 2022, el mercado de valores se recuperó y el NASDAQ subió casi un 2 por ciento. Puede haber parecido una recuperación, pero una ráfaga de ventas tardías borró todas estas ganancias. Un inversionista que trató de comprar en el repunte puede haber sufrido pérdidas en la caída. El 24 de enero de 2022, el S&P 500 bajó un 4 por ciento y luego recuperó las pérdidas en un repunte al final del día. Una vez más, los inversionistas que vendieron se perdieron el repunte y todas sus ganancias.

Entre 1980 y 2021, de los 20 mejores días para ganancias de inversión, nueve fueron años de rendimiento negativo. Además, de los 20 peores días en pérdidas de inversión, 11 fueron en años con rendimientos positivos. Sincronizar el mercado es difícil. Mantener la inversión es mejor.

Además de perderse los repuntes de recuperación, las personas que venden durante las recesiones se enfrentan a otros contratiempos, incluidos los dividendos perdidos. Si una empresa paga dividendos, los inversionistas que vendieron sus acciones los extrañarán. Aquellos que permanecen con su inversión reciben dividendos y pueden usarlos para comprar más acciones a precios más bajos, posicionándose para obtener ganancias compuestas en mercados a la alza.

La venta de acciones también genera impuestos sobre las ganancias de capital y tarifas comerciales. Ambos son rendimientos generales más bajos. Cuando un inversionista vuelve a comprar, paga tarifas adicionales. Mantener la inversión permitió que los activos crecieran con impuestos diferidos.

A largo plazo, los mercados financieros de EE. UU. han recompensado a los inversionistas con un rendimiento promedio del 10 por ciento. Por lo tanto, durante las recesiones, los inversionistas deben recordar que sus asesores financieros basaron sus carteras en sus objetivos y preferencias de riesgo y tuvieron en cuenta los movimientos adversos del mercado. Por lo tanto, los inversionistas deben ceñirse a sus planes de inversión y mantener el rumbo.

Demostrando las habilidades clave para la administración de inversiones

 

Tener una carrera en la industria financiera puede ser muy gratificante. Sin embargo, también puede consumir mucho tiempo y energía debido a la presión que representa. Las empresas de inversión son parte de la industria financiera, y entre los muchos trabajos disponibles en estas empresas, la inversión y la administración de activos son ejemplos de funciones de muy alto perfil. Administrar la cartera de un cliente puede ser una tarea especialmente difícil; por lo tanto, las empresas de inversión a menudo buscan empleados con habilidades y características específicas antes de contratarlos.

El intelecto es una de las características esenciales de un buen administrador de inversiones. Una persona con un intelecto alto y un enfoque extraordinario en matemáticas, economía, finanzas y análisis es altamente competente para el rol de administrador de inversiones. Además de poseer estas características, no se puede exagerar la importancia de la curiosidad intelectual.

La curiosidad intelectual le permite comprender fácilmente cómo encajan los roles de un colega u otros factores en el esquema general de las cosas, además de comprender y realizar su trabajo correctamente. La mayoría de los administradores de inversiones disfrutan solucionando problemas complejos y utilizando soluciones innovadoras en el proceso. Centrarse en campos de estudio como las ciencias y las matemáticas a menudo contribuye a desarrollar habilidades para resolver problemas y despierta la curiosidad.

Hay mucho énfasis en cuánto dinero se puede ganar como administrador de inversiones. Sin embargo, poco se dice sobre la cantidad de horas, la diligencia y la autodisciplina que se necesitan para tener éxito en esta área.

El ambiente de trabajo en el que se desarrolla un administrador de inversiones es de mucha presión. Se espera que se desempeñen de manera óptima bajo un intenso escrutinio y cumplan con muchas exigencias. Estos rasgos, aunque a veces inherentes, se pueden cultivar de muchas maneras, una de las cuales es la realización de una tarea compleja. Enfrentarse a una tarea desafiante es un buen ejemplo de esto.

Como buen administrador de inversiones, la comunicación es una habilidad que se requiere a lo largo de su carrera. El comunicar las pérdidas y el bajo rendimiento de un activo de manera convincente a los clientes recae sobre los hombros del administrador de inversiones. Además, se requiere una buena comunicación para fomentar mejores relaciones con otros empleados. Esta es una habilidad importante que debe demostrarse en la organización porque a veces es difícil para los empleados olvidar sus egos en entornos competitivos. Sin una buena comunicación, habrá muchas ideas aceptables pero mal comunicadas que serán rechazadas debido al pensamiento crítico.

En la industria financiera, una manera fácil de demostrar que puede manejar el dinero o los activos de las personas es mostrar confianza en sus habilidades. Se necesita resiliencia para navegar en una industria volátil y bajo presión. Por lo tanto, debe adoptar un enfoque seguro al tratar con clientes potenciales o antiguos. Además, su éxito en esta industria requiere que reduzca drásticamente las dudas.

El pensamiento innovador es una habilidad que debe demostrarse en la administración de inversiones. Se caracteriza por la capacidad de analizar críticamente, evaluar y buscar formas nuevas y no convencionales de abordar el problema. Para lograr esto, debe familiarizarse con pensamientos e ideas que promuevan e instiguen la diversidad en la forma de ver las cosas.

Además, un espíritu emprendedor es importante para los administradores de inversiones. Esta es la capacidad de innovar y crear.